Wealth Solutions
Os objetivos financeiros identificados em nosso trabalho de diagnóstico são transformados em mandatos individuais que podem resultar em uma Carteira Administrada, na criação de uma estrutura de Fundo Exclusivo/Restrito ou, ainda, em alguma solução adicional alternativa para o patrimônio. O foco da VGR é sempre gerar o máximo de valor para o seu cliente.
Perfil da persona
O cliente da Wealth Solutions da VGR é aquele que deseja “comprar” a expertise, tecnologia, experiência e competência das nossas equipes de atendimento e gestão para os seus investimentos financeiros. Se aproveitando adicionalmente de uma prestação de contas tempestiva e de alta qualidade, realizada de forma exclusiva para cada cliente.
Cliente até 2.5mm
Esse cliente responde, primeiramente, a um questionário de suitability para identificar o seu perfil de risco (conservador, moderado, agressivo). Com base nesse resultado, é designado a uma das carteiras previamente criadas pela nossa equipe de gestão.
Cliente acima 2.5mm
Nessa segmentação, a carteira também será baseada nas respostas do suitability. No entanto, será possível a realização de eventuais mudanças táticas e pontuais na carteira em que o cliente for previamente enquadrado.
Cliente acima de 10mm
Para tal tipo de cliente, é criada, a quatro mãos, uma política de investimentos (IPS) totalmente personalizada e aderente as mais diversas peculiaridades e restrições de ativos. Nossas equipes de gestão e atendimento analisam de forma holística a melhor estrutura de investimento em cada caso (clientes elegíveis ao Fundo Exclusivo) e também a combinação de ativos mais eficiente para se chegar aos objetivos financeiros no horizonte de tempo desejado e com uma exposição a risco proporcional a tais metas.
Carteira Administrada
Gestão profissional e personalizada
A VGR concilia na montagem do portfólio de cada cliente as perspectivas de retorno, os objetivos, o apetite a risco e a expectativa de liquidez apresentada, oferecendo, dessa forma, uma administração muito mais individualizada e que atinja às propostas traçadas.
Transparência na operação
É fundamental alcançar, nas entregas do serviço de gestão, o mais profundo alinhamento ao mandato recebido do cliente. Priorizamos a transparência nas decisões de investimentos, no trabalho dos racionais por trás dessas orientações e na prestação de contas do portfólio.
Plataforma de investimento a escolha do cliente
A gestão da VGR é discricionária, realizada sempre em nome e CPF do cliente. Assim, executamos o nosso trabalho de gestão das carteiras utilizando a plataforma de investimentos (entre as disponíveis no mercado) selecionada pelo cliente após nossa orientação.
Fundo Exclusivo
Estrutura voltada para investidores profissionais (pessoa física ou jurídica) que buscam uma gestão personalizada dos seus mandatos, um veículo com alta governança, benefícios tributários e eficiência no processo de sucessão. É indicado para carteiras a partir de R$ 10 milhões e pode ser aberto ou fechado.
Gestão profissional e personalizada
Além da definição e montagem da estrutura, nós, da VGR, alinhamos com o cliente toda a parte de política de investimentos, regulamento do fundo, suitability, KYC, escolha de administrador/custodiante. Tudo feito em conjunto para atender ao mandato da forma mais fidedigna possível, garantindo uma entrega totalmente aderente ao perfil de risco e horizonte de investimento do cliente.
Eficiência tributária
Ao optar pela estrutura de fundo exclusivo/restrito, as movimentações de ativos dentro dele são isentas de IR/IOF, o que permite maior dinamismo da carteira do cliente, sem prejuízos na rentabilidade. Além disso, é possível a compensação de prejuízos acumulados em ativos da carteira com o lucro que outros ativos venham a incorrer. Isso ocorre, inclusive, entre ativos de classes diferentes.
Sucessão patrimonial
Ao consolidar os investimentos em uma estrutura de fundo exclusivo, você facilita o processo de transferência de patrimônio para herdeiros, porque no processo de inventário ocorrerá a transferência via cotas do fundo e não ativo a ativo. Além disso, mesmo o fundo estando em processo de inventário, sua gestão, por ser discricionária, continua independente desse processo, garantindo a geração de valor do fundo.
Diferimento tributário
Para os clientes que optarem por constituir um fundo exclusivo fechado há também o benefício da “não cobrança” do come-cotas, ou seja, o fundo só incorrerá em cobrança de IR quando o cliente realizar uma amortização. Vale ressaltar que fundos fechados só podem realizar “resgates” uma vez a cada 12 meses. Caso contrário, o fundo “automaticamente” vira aberto e passa a ter cobrança de come-cotas.
Blindagem patrimonial
O aporte em fundos exclusivos possibilita, dependendo do formato em que a estrutura for criada, que a execução de dívidas de empresas não atinja o patrimônio investido neste tipo de aplicação. Como cada fundo possui um CNPJ próprio, o patrimônio da pessoa jurídica é “automaticamente” desvinculado da pessoa física.
Consolidação dos seus investimentos
Facilidade de gestão e controle dos investimentos devido à consolidação de todo o patrimônio financeiro do cliente em cotas de um único fundo.
Blindagem Patrimonial
O aporte em fundos exclusivos possibilita, dependendo do formato em que a estrutura for criada, que a execução de dívidas de empresas não atinja o patrimônio investido neste tipo de aplicação. Como cada fundo possui um CNPJ próprio, o patrimônio da pessoa jurídica é “automaticamente” desvinculado da pessoa física.
Consolidação dos seus investimentos
Facilidade de gestão e controle dos investimentos devido à consolidação de todo o patrimônio financeiro do cliente em cotas de um único fundo.
Soluções de Patrimônio
Grandes patrimônios podem ser, muitas vezes, compostos por diversos tipos de ativos estruturados em diversos formatos, com relações de propriedade diversas. Por conta dessa complexidade, é recomendável uma análise profunda da situação patrimonial e dos objetivos de cada cliente para um bom entendimento de quais soluções/estruturas fazem mais sentido.
Perfil 1
Cliente que procura uma avaliação profunda e completa do patrimônio e suas relações, e que também busca uma identificação das necessidades para otimização de valor como um todo.
Perfil 2
Cliente que procura o atendimento a alguma demanda pontual relacionada a um gargalo destruidor de valor no patrimônio ou a uma oportunidade criadora de valor que possa ser desenvolvida.
A VGR, com base em seu diagnóstico realizado em conjunto com o cliente, pode otimizar a eficiência do patrimônio nas seguintes áreas:
- Investimentos financeiros
- Análise de mandados
- Otimização de estruturas societárias
- Compra e venda de participações (M&A)
- Investimentos em participações
- Investimentos imobiliários
- Análise, adequação e criação de contratos
- Estruturas internacionais
- Governança
- Sucessão
- Família
- Conciergeria
- Inteligência tributária
- Criação de estruturas operacionais
Nossos diferenciais
Fazemos tudo para você aproveitar, com tranquilidade, as melhores oportunidades de investimentos.
Alta capacidade de diagnóstico
Aqui, na VGR, temos uma equipe de atendimento extremamente qualificada em analisar e compreender as peculiaridades de cada cliente.
As melhores soluções
Uma equipe de inteligência com alto know how criativo para o desenho das melhores soluções para o seu patrimônio.
Rede de parceiros
Parceria com uma ampla gama dos melhores players ligados às áreas financeira, jurídica, contábil, de governança, entre outras.
Traga seus investimentos para a VGR
Invista com quem é referência em soluções no formato ideal: o seu! Trabalhamos com transparência e ampla variedade de produtos do mercado financeiro para oferecer estratégias alinhadas ao seu interesse e perfil.
Equipe altamente qualificada
Nós, da VGR, exigimos de nossa equipe um elevado nível técnico e de competência na execução de todas as atividades.
Prestação de contas mensal
Enviamos, todo começo de mês, um relatório com a carta mensal do gestor, na qual são informados os principais acontecimentos do mês anterior e de que forma eles impactaram a rentabilidade da carteira. Tudo isso de forma transparente e com reuniões periódicas com os clientes, sanando assim todas as eventuais dúvidas. Acesse as cartas do gestor.
Proximidade do gestor
Fácil acesso à área de gestão de portfólio pelo cliente.
